Ganzheitliche Finanzplanung
Der Rundum-Check für Ihre finanzielle Situation. Wir analysieren Ihre Einnahmen, Ausgaben, Versicherungen, Altersvorsorge und Investments – und entwickeln daraus einen konkreten Handlungsplan.
- Detaillierte Bestandsaufnahme aller Finanzen
- Cashflow-Analyse und Budgetoptimierung
- Zielsetzung und Priorisierung
- Schriftlicher Finanzplan mit konkreten Empfehlungen
- Follow-up-Gespräch nach 3 Monaten inklusive
Einmalig, inkl. aller Unterlagen
Altersvorsorge-Strategie
Mehr als nur eine Rentenversicherung. Wir entwickeln Ihren persönlichen Mix aus gesetzlicher, betrieblicher und privater Vorsorge – angepasst an Ihre Lebenssituation und Zukunftspläne.
- Analyse Ihrer bestehenden Altersvorsorge
- Rentenlückenberechnung
- Vergleich verschiedener Vorsorgemodelle
- Empfehlungen für optimale Kombination
- Simulation verschiedener Szenarien
Einmalig, inkl. Beratungsgespräch
Vermögensaufbau-Beratung
Passende Anlagestrategien basierend auf Ihrer Risikobereitschaft, Ihrem Zeithorizont und Ihren finanziellen Zielen. Von ETF-Portfolios bis zu diversifizierten Vermögensstrukturen.
- Risikoanalyse und Anlegerprofil
- Entwicklung individueller Anlagestrategie
- Produktunabhängige Empfehlungen
- Diversifikationskonzept
- Rebalancing-Plan
Einmalig, inkl. Strategie-Dokument
Steueroptimierte Planung
Legale Möglichkeiten nutzen, um Ihre Steuerlast zu minimieren und mehr von Ihrem Geld zu behalten. Von Freibeträgen bis zu cleverer Vorsorgegestaltung.
- Analyse Ihrer aktuellen Steuersituation
- Identifikation ungenutzter Potenziale
- Steueroptimierte Vorsorgeplanung
- Investmentstrategien mit Steuervorteilen
- Koordination mit Ihrem Steuerberater möglich
Einmalig, inkl. Handlungsempfehlungen
Investmentberatung
Fundierte Beratung zu einzelnen Investmentthemen – von der Auswahl passender ETFs bis zur Bewertung konkreter Anlageprodukte.
- Bewertung spezifischer Anlageprodukte
- ETF-Portfolio-Analyse
- Performance-Check bestehender Investments
- Zweitmeinung zu Anlageempfehlungen
- Markteinschätzung und Timing-Tipps
Pro Beratungssitzung (90 Min.)
Risikomanagement & Absicherung
Schutz für Sie und Ihre Familie. Wir prüfen, welche Versicherungen Sie wirklich brauchen – und welche überflüssig sind.
- Analyse bestehender Versicherungen
- Identifikation von Über- und Unterversicherung
- Bedarfsgerechte Absicherungskonzepte
- Produktunabhängige Empfehlungen
- Einsparpotenziale aufzeigen
Einmalig, inkl. Versicherungscheck